Créer un fichier SEPA avec Excel ou Access

Logo SEPA

Vous avez créé un programme d'administration sous Excel pour votre association ou vous gérez les encaissements et les décaissements sous Excel, Access ou un autre logiciel avec fonction d'export csv dans une entreprise et souhaitez traiter à l'avenir vos paiements en utilisant le nouveau format d'échange SEPA ? Votre banque veut vous obliger à utiliser un logiciel hors de prix pour lequel vous devez acheter une mise à jour coûteuse tous les deux ans ? Alors vous êtes exactement ici. Ex-Sepa est désormais utilisé de manière productive dans plus de 6 pays dont la Suisse, et les mises à jour du programme sont même gratuites pendant 10 ans !

Ici, dans la zone de téléchargement gratuit ou dans le magazine c't (convertisseur Excel vers SepaXML) , vous pouvez télécharger Ex-Sepa et le tester de manière approfondie avant de l'acheter.

Les caractéristiques d'Ex-Sepa sont clairement disposées ici.

Au fait : Vous pouvez économiser sur des programmes supplémentaires tels que SFirm ou StarMoney dans la plupart des banques, les transactions financières peuvent être importées directement via les sites Web des banques à l'aide des fichiers XML SEPA générés (voir « Service Sepa des banques »). Demandez donc toujours à votre banque comment vous pouvez soumettre des fichiers Sepa XML.

Malheureusement, de nombreuses agences bancaires ne savent plus ce que signifie le service client et laissent le client sous la pluie. Bon marché est vraiment bon marché ici... Le client doit alors supporter les frais en devant acheter lui-même le logiciel de banque à domicile.

Un aperçu

Le format de données SEPA a été introduit le 1er août 2014 et remplace l'ancienne procédure DTAUS pour les prélèvements. L'ancien numéro de compte et le code guichet ont été remplacés par l'IBAN et le BIC.

Les prélèvements SEPA et les virements SEPA sont disponibles dans les pays suivants :

Autriche, Belgique, Bulgarie, Danemark, Allemagne, Estonie, Finlande, France, Grèce, Grande-Bretagne, Irlande, Islande, Italie, Liechtenstein, Lituanie, Luxembourg, Lettonie, Malte, Monaco, Pays-Bas, Norvège, Pologne, Portugal, Roumanie, Suisse , Suède, Espagne, Slovénie, Slovaquie, République tchèque, Hongrie et Chypre.

Ici, il est maintenant possible d'effectuer les transactions bancaires suivantes

identifiant la désignation
CCT Virements SEPA
cip Virements instantanés SEPA
CDD Prélèvements SEPA de base
CDB Prélèvements d'entreprise SEPA

Conversion de l'ancien numéro de compte en IBAN

Pour passer au SEPA, les anciennes coordonnées bancaires doivent d'abord être converties de votre table de données au nouveau format IBAN et BIC. Si vous avez Excel à portée de main, cela se fait rapidement : l'outil gratuit et illimité Ex-Iban convertit les anciens numéros de compte et le code bancaire hors ligne dans les nouveaux IBAN et BIC.

Outre l'Allemagne, Ex-Sepa est également utilisé de manière productive en AT, CH, FR, ES, IT, BE et NL depuis 2012 . Avec ce programme Excel, vous pouvez facilement générer des virements collectifs et des prélèvements au format SEPA depuis votre application Excel ou Access. Ex-Sepa et Ex-Iban sont également disponibles dans la collection de programmes du magazine informatique c't.

Informations Complémentaires